ASIC起诉NAB, 罚款或高达5亿澳元
每日地产ozreal
2019-09-02 10:48
原创
澳洲国民银行正因为一项计划面临数百项民事诉讼以及可能超过5亿澳元的罚款，这项计划让银行家以及裁缝和健身馆老板通过不太靠谱的房贷制度获取了数百万澳元佣金。
在对证券交易所的声明中，这家澳洲第四大的银行说澳洲证券与投资委员会（ASIC）今天已经开始了民事诉讼程序，涉及到了2013到2016年间的297份贷款申请。
“ASIC声称在介绍人已经不单纯只是‘发现并推荐’的情况下，澳洲国民银行从他们那儿接受信息就违反了《信用法》。”首席法律顾问Sharon Cook写道。“我们对这起诉讼抱着严肃的态度，并将对指控进行仔细的评估。”
在银行皇家委员会上大家了解到，所谓的“介绍人”计划，就是如果经人介绍的客户在澳洲国民银行申请了贷款，就会付钱给介绍人的计划。
在2013到2016年间，澳洲国民银行的介绍人项目产出了46000笔贷款，价值240亿澳元。介绍人应该是第三方，比如会计和房地产中介这些同未来客户有金钱上的关系的人。
介绍人的角色就是给澳洲国民银行的工作人员递交一份“发现并推荐”的介绍信。
不过，皇家委员会听说只有四个介绍人，包括一个健身馆老板和一个裁缝，是真的给银行介绍了1.39亿澳元的贷款，但更多的人则是想尽办法让贷款获批以便拿到佣金。
慷慨的付款导致狡猾的操作者（包括澳洲国民银行一名已经入狱的职员）为了贷款获批而伪造文件和进行贿赂。
ASIC的指控不是关于整个项目的，而是关于16位银行工作人员在297笔贷款中接受了25位无照介绍人的贷款信息和文件的行为。
监管机构称澳洲国民银行违反了《2009年澳洲国家消费者信贷保护法（澳洲国家信用法）》第31（1）条，这一条禁止信贷持牌人和从事信贷活动但没有澳洲信贷牌照者开展业务。
ASIC要求法庭判决澳洲国民银行违反了《澳洲国家信用法》并对此处以民事罚款。根据违法时的标准，违反《澳洲国家信用法》第31（1）条一次的最高罚款是10000个罚款单位，或者说170到180万澳元之间，最后可能的最高罚款金额在5.05亿到5.35亿澳元之间。
五月份，Nine报道说澳洲国民银行维州Seaford支行的Andrew Matthews从银行骗取了64万澳元，被判入狱8个月，缓刑28个月。
Matthews在澳洲国民银行Seaford支行工作时，在审批通过的129笔贷款中谎称是他的朋友给银行“介绍了”客户，因此可以拿到贷款金额0.04%的佣金。地区法院却发现这位朋友并不了解银行业，也从来没有见过那些客户。
七月，监管机构禁止前澳洲国民银行支行经理Rabih Awad在未来七年提供金融服务，理由是贷款诈骗，包括在多笔房贷申请中伪造工资单、聘书以及在银行的贷款系统中输入了虚假的介绍人联系详情。
八月，前澳洲国民银行支行经理Mathew Alwan在新州地方法院上承认了‘意图通过虚假或有误导性的陈述进行诈骗’的罪行，这违反了《新州刑法》。
ASIC的一项调查发现Alwan在2013年到2015年的24笔房贷申请中，向澳洲国民银行不诚实地提供了虚假和有误导性的陈述。
三月份澳洲国民银行这个项目就不再接受新的介绍人了，到十月就会完全取消。不过澳洲国民银行的一些主要对手仍在继续进行类似的计划。
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作者来源：Daniel Ziffer NAB
